Versicherungsmakler werden
Versicherungs-makler werden
Zahlreiche Versicherungsvertreter sind mit der exklusiven Bindung an eine bestimmte Versicherungsgesellschaft zunehmend unzufrieden. In vielen Fällen erweist sich diese vermeintliche Sicherheit der klassischen Exklusivität als Trugschluss. Die Alternative besteht darin, unabhängiger Versicherungsmakler zu werden. Der Maklerkompass informiert Sie über die Vorteile der Tätigkeit eines freien Versicherungsmaklers, auf was Sie bei der Kündigung Ihres Vertretervertrages achten müssen und wie Sie so unabhängiger Versicherungsmakler werden.
Informieren Sie sich hier oder besuchen Sie unseren kostenfreien Video-Kurs “Wie werde ich Versicherungsmakler?”
Versicherungsmakler werden
Zahlreiche Versicherungsvertreter sind mit der exklusiven Bindung an eine bestimmte Versicherungsgesellschaft zunehmend unzufrieden. In vielen Fällen erweist sich diese vermeintliche Sicherheit der klassischen Exklusivität als Trugschluss. Die Alternative besteht darin, unabhängiger Versicherungsmakler zu werden. Der Maklerkompass informiert Sie über die Vorteile der Tätigkeit eines freien Versicherungsmaklers, auf was Sie bei der Kündigung Ihres Vertretervertrages achten müssen und wie Sie so unabhängiger Versicherungsmakler werden.
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Versicherungsvertreter -
der aktuelle Status quo
Die Versicherungsbranche befindet sich im Umbruch. Unter anderem trägt hierzu die fortschreitende Digitalisierung des Vertriebs von Versicherungsprodukten bei. In diesem Zusammenhang ist beispielsweise die bereits 2014 gestartete Digitalisierungsinitiative der Allianz Versicherung zu nennen. Das Versicherungsunternehmen vermittelt seither auch online – Kunden schließen ihre Verträge optional direkt per Mausklick ab.
Vergleichsportale wie Check24 oder Verivox erfreuen sich ebenfalls zunehmender Beliebtheit, da sie Verbrauchern den Eindruck von Transparenz und Vergleichbarkeit vermitteln. Der Wunsch nach Vergleichbarkeit von unterschiedlichen Angeboten und die zunehmende Preissensibilität der Kunden sind für viele Versicherungsvertreter mit fatalen Folgen verbunden, da sinkende Abschlusszahlen und Abschlussprovisionen für sie zum Teil existenzbedrohend werden.
Um dem entgegenzuwirken, entscheiden sich immer mehr Vertreter dazu, unabhängiger Versicherungsmakler zu werden.
Versicherungsvertreter versus Versicherungsmakler
Wer freier Versicherungsmakler werden möchte, sollte die Unterschiede zum klassischen Vertreter genau kennen. Wir haben Ihnen eine Übersicht zusammengestellt, welche die Unterschiede genau aufzeigt.
Versicherungsvertreter
- Vertritt die Interessen des Versicherers und ist damit betraut Versicherungsverträge abzuschließen (§ 59 Abs. 2 VVG)
- Der Versicherungsvertreter vertritt in der Regel nur einen Versicherer
- Abschluss- und Bestandsprovisionen sind meist um ein vielfaches geringer als bei einem Versicherungsmakler
- Beratungssoftware wird von Versicherer bereitgestellt (Vergleichsmöglichkeit besteht oft nicht)
Versicherungsmakler
- Der Makler ist treuhänderischer Sachverwalter des Kunden und vertritt dessen Interessen gegenüber des Versicherers.
- Der Versicherungsmakler hat Zugriff auf eine vielzahl von Versicherunternehmen
- Abschluss- und Bestandsprovisionen sind meist um ein vielfaches höher als bei einem Versicherungsvertreter
- Viele Makler greifen auf kostenfreie Beratungssoftware von Maklerpools zu
Professionelle Software, um Versicherungsmakler zu werden.
Als Versicherungsmakler benötigen Sie die passende Software, die Sie in der täglichen Kundenberatung optimal unterstützt. Wir empfehlen Ihnen die Fonds Finanz, welche Ihnen zahlreiche kostenfreie Softwarelösungen bereitstellt:
Kundenverwaltung: Das Akquisecenter ist das Herzstück Ihrer Kundenverwaltung. Hier erhalten Vermittler alle Kunden- und Vertragsdaten automatisiert eingespielt und können direkt in alle weiteren Module wie zum Beispiel den Vergleichsrechner springen.
Vorfina-Beratungslösungen: Mit den VorFina Softwarelösungen wird die Kundenberatung zum Kinderspiel. Zeigen Sie ihm die Unterschiede der Tarife verschiedener Versicherungsgesellschaften auf.
Softfair-Vergleichsrechner: Ihr Kunde wünscht eine Marktanalyse zu seinen bestehenden Verträgen? Kein Problem! Mit den Softfair Vergleichsrechnern zeigen Sie ihm die Unterschiede der Tarife verschiedener Versicherungsgesellschaften auf.
Jetzt mehr erfahren!
Sie möchten mehr über die Softwarelösungen der Fonds Finanz erfahren? Ãœber den Button “Jetzt mehr erfahren!” gelangen Sie zum Videokurs “Ihr Onboarding bei der Fonds Finanz”, in dem Ihnen die Lösungen der Fonds Finanz übersichtlich erläutert werden.
Rechtskonform Versicherungsmakler werden
Darf ich meinen Kundestamm mitnehmen?
Wie finde ich die passende Rechtsform für mein Unternehmen?
Was bedeutet das Wettbewerbsverbot?
Wie kündige ich meinen Vertretervertrag?
Diese und noch viele weitere Fragen stellen sich Vermittler, wenn sie freie Versicherungsmakler werden möchten. Rechtsanwältin Michaela Ferling gibt in unserem Videokurs “Wie werde ich Versicherungsmakler?” Antworten auf die wichtigsten Fragen und steht Ihnen bei Ihrem Statuswechsel mit Rat und Tat zur Seite.
Versicherungsmakler werden - welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?
Wenn Sie aktuell als Versicherungsvertreter tätig sind, ist Ihre Registrierung im IHK-Register für Versicherungsvermittler bereits erfolgt. Diese ist jedoch an Ihren aktuellen Vertretungsvertrag geknüpft, die Tätigkeit als Versicherungsmakler ist hierdurch nicht abgedeckt. Als unabhängiger
Makler tätig werden dürfen Sie erst dann, wenn ein entsprechender Eintrag bei Ihrer IHK vorgenommen wurde. Hierfür benötigen Sie eine Erlaubnis zur Vermittlung von Versicherungen nach § 34d, Absatz 2 der Gewerbeordnung (GewO). Sie dürfen erst als unabhängiger Makler tätig werden, wenn Sie verschiedene fachliche und persönliche Voraussetzungen erfüllen.
Dies sind die wesentlichen Voraussetzungen für die Tätigkeit als Versicherungsmakler:
- Nachweis der persönlichen Zuverlässigkeit durch ein Führungszeugnis des Gewerbezentralregisters.
- Nachweis über geordnete Vermögensverhältnisse durch einen Auszug aus dem Schuldnerverzeichnis des zuständigen Amtsgerichtes.
- Kopie der Gewerbeanmeldung
- Sachkundenachweis (Abgeschlossene Sachkundeprüfung nach § 34d GewO)
Den Sachkundenachweis, um Versicherungsmakler zu werden, können Sie in verschiedener Form erbringen. Durch eine abgeschlossene Berufsausbildung als Versicherungskauffrau/Versicherungskaufmann oder Kauffrau/Kaufmann für Versicherungen und Finanzen sind Sie automatisch auch für die Tätigkeit eines Versicherungsmaklers qualifiziert. Das Gleiche gilt für ein abgeschlossenes Studium als Finanzwirt oder Finanzmanager. Quereinsteiger haben die Möglichkeit, den erforderlichen Sachkundenachweis durch die IHK-Prüfung für Versicherungskaufleute zu erwerben. Vorbereitungskurse und Prüfungssimulationen bieten beispielsweise die regionalen Bildungsverbände der Versicherungswirtschaft an.
Finanzierung und Provisionen
Ihr Neukundengeschäft ist nicht der alleinige Faktor zur Finanzierung Ihres Starts als unabhängiger Versicherungsmakler – mittels intelligenter und rechtskonformer Lösungen für eine Bestandsumdeckung spielen auch Bestandsprovisionen eine tragende Rolle. In unserem Videokurs zeigen wir Ihnen, wie Sie durch ein intelligentes Umdeckungskonzept Ihren Kundestamm weiter betreuen und die Verträge Ihrer Kunden aktuallisieren können, ohne die Prämien zu erhöhen.
Die Finanzierung und die Erträge Ihres Unternehmens hängen maßgeblich von Größe und Struktur Ihres Bestandes ab. Optimal ist, wenn Sie in der Gründungsphase eine Finanzplanung für drei bis fünf Jahre erstellen, in der Sie Ihre Geschäftsentwicklung prognostizieren und
Aufwendungen (Unternehmerlohn, Personalkosten, betriebliche Ausgaben) den zu erwartenden operativen Ergebnissen nach Sparten und auf der Basis von Neukundengeschäft und Bestandsumdeckung gegenüberstellen.
Unsere Umdeckungsexperten erstellen gemeinsam mit Ihnen ein Liquiditätskonzept, mit dem Ihnen ein sicherer Statuswechsel gelingt. Unser Videokurs informiert Sie bereits vorab über die Provisionshöhen eines freien Versicherungsmaklers.
Versicherungsmakler werden - mit professionellen Expertisen
Als erfahrene Experten von Fonds Finanz stellen wir unsere professionelle Expertise zur Verfügung und unterstützen Sie gerne, damit Ihnen ein reibungsloser Start als unabhängiger Versicherungsmakler gelingt. In insgesamt sieben Lektionen finden Sie wichtige Informationen: Ausstieg aus der Ausschließlichkeit, Kündigung Ihres Vertretervertrages, nachträgliche Wettbewerbsverbote, Bestandsübertragungen, Abwerbung von Kunden, Tipps zur Finanzierung Ihres Umstiegs und mehr.
Sehr gerne bieten wir Ihnen zu diesen Themen auch ein individuelles und ebenfalls kostenloses Coaching an. In unserem Videokurs können Sie hierzu einfach einen Termin mit einem unserer Umstiegsexperten vereinbaren.